СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Анкета Заёмщика по форме.

Заявка на предоставление кредита по форме.

Копии устава, учредительного договора, свидетельства о государственной регистрации, решения о создании предприятия, документов, подтверждающих полномочия руководителя и гл. бухгалтера.

Для поручителей / залогодателей — юридических лиц: заверенные руководителем поручителя / залогодателя копии:

— устава,
— учредительного договора,
— свидетельства о государственной регистрации,
— решения о создании предприятия,
— документов, подтверждающих полномочия руководителя и гл. бухгалтера поручителя / залогодателя,
— копии паспортов руководителя, главного бухгалтера и всех участников / акционеров физических лиц (иных документов, удостоверяющих личность).
— Для поручителей / залогодателей — физических лиц: копии паспортов, заверенные поручителями / залогодателями.
— Бухгалтерские и управленческие формы квартальных отчётов (баланс, формы №  1, 2) или налоговые декларации за 4 последних отчётных периода потенциального Заёмщика, заверенные налоговой инспекцией. Для юридических лиц применяющих УСНО, заверенная подписью и печатью юр. лица копия «Книги учёта доходов и расходов юридического лица» на последнюю отчётную дату с отметкой налогового органа и с заполненным полем «Номер расчётных и иных счетов, открытых в учреждениях банков (и наименование соответствующих банков). Заверенные подписью и печатью организации договора купли-продажи, паспорта технических средств, документы, подтверждающие оплату, и иные документы на имущество, подтверждающие нахождение используемого юридическим лицом в текущей деятельности имущества в его собственности либо его учредителя (ей).
— Справки из банков о наличии или отсутствии у потенциального Заёмщика ссудной задолженности, картотеки №  1, №  2 (со дня выдачи которых (на момент проведения анализа) прошло не более месяца).
— Справка из налоговых органов об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет (со дня выдачи которых (на момент проведения анализа) прошло не более месяца); либо заверенное подписью и печатью письмо клиента об отсутствии/ наличии просроченной задолженности по платежам в бюджет и копия запроса в налоговый орган о предоставлении указанной выше справки, с отметкой налогового органа о принятии запроса.
— Заверенные руководителем Залогодателя копии право устанавливающих документов на имущество, предлагаемое в обеспечение исполнения обязательств Заёмщика по кредиту и (при наличии) соответствующих полисов страхования.
— Заверенные руководителем Заёмщика, копии договоров аренды помещений и транспорта, договоров о совместной деятельности: с поставщиками, покупателями и другими контрагентами.
— (При кредитовании под поручительства физических лиц) Справки 2-НДФЛ Поручителей, данные которых участвуют в расчёте, за последние 12 месяцев.
— Решения уполномоченных органов Заёмщиков/Залогодателей/Поручателей, одобряющих заключение соответствующей сделки (в случаях, установленных законом или предусмотренных учредительных документами названных лиц).
— Выписка о движении средств по расчётным счетам за последние 12 месяцев, либо за фактический срок, исчисляемый с даты его государственной регистрации/даты открытия соответствующего расчётного счёта (срок с даты выдачи заёмщика выписки не должен превышать одного месяца на дату обращения клиента), заверенная банками (из всех банков, в которых у заёмщика открыты расчётные счета).
— Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).
— Действующие договоры (по основной деятельности Клиента) купли-продажи (поставки) товаров с основными 3 покупателями/3 поставщиками.
— Документы, подтверждающие правомочность использования занимаемых помещений.

• Кредиты юридическим лицам